歡迎訪問甘肅法院網(wǎng),今天是 2024年10月30日 星期三

警惕詐騙新手法,不做“電詐”工具人

來源:省法院刑三庭 發(fā)布時間:2024-07-26
字號:A A    顏色:

電信網(wǎng)絡詐騙,是指以非法占有為目的,利用電信網(wǎng)絡技術手段,通過遠程、非接觸等方式,詐騙公私財物的行為。近年來,甘肅法院在辦案、調(diào)研中發(fā)現(xiàn),電信網(wǎng)絡詐騙手段不斷翻新,越來越多的新型詐騙手法浮出水面,很多人不知不覺成為了“電詐”工具人,變成了“電詐”團伙的“幫兇”。電信網(wǎng)絡詐騙各環(huán)節(jié)都需要“工具人”,有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通信技術支持類等不同類型。

詐騙分子誘騙群眾成為“工具人”的手段有哪些?


一、“電詐”洗錢騙局

 

1.jpg


1.“高薪兼職”

大學生小美在某求職招聘公眾號上看到一則招聘“商場采購員”的兼職廣告。工作內(nèi)容相當簡單,只需要在商場做“代購”,采購一些化妝品就能拿到日薪300元。發(fā)布兼職廣告的“周經(jīng)理”告訴小美,他們是一個“代購公司”,采購款會事先打到小美賬戶上,需要小美帶上銀行卡和身份證去銀行取出現(xiàn)金再按要求到商場采購,全程有工作人員“張經(jīng)理”帶教,小美只需要配合就行。小美通過柜臺和ATM機一共幫對方取現(xiàn)15萬元,將錢交給“張經(jīng)理”后,對方“大方”地給了她1500元,遠高于之前約定的日薪。隨后,對方以“今日缺貨”為由就此消失不見。騙子通過在高校兼職群內(nèi)發(fā)布虛假兼職信息,以可觀的報酬為幌子吸引有兼職需求的大學生,誘騙大學生提供銀行卡、身份證進行“跑分洗錢”。

 

2.jpg


2.“包裝流水”

“只要用你的銀行卡‘刷流水’,就能幫你輕松辦理低息貸款”。遇到這樣的情況可一定要留個心眼,這是一種新型的、以所謂貸款“包裝流水”為由,誘騙群眾參與“跑分”的騙局。詐騙分子冒充金融機構工作人員,利用受害者急于貸款的心理,假意操作貸款流程,隨后稱貸款者“流水太低”,需對銀行卡進行“流水包裝”,要求貸款者提供銀行卡和密碼,甚至幫助刷臉輔助驗證來轉移非法資金,利用貸款者的賬戶進行洗錢。


3.jpg


3.“現(xiàn)金禮物”

神秘顧客發(fā)來“大訂單”,要求商家將大額現(xiàn)金裝進鮮花、蛋糕禮盒,作為送給父母、另一半的禮物,是不是十分溫情、浪漫?一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標的新型洗錢方式逐漸興起,導致商戶在無意中成為電詐分子的“洗錢幫兇”。神秘顧客找商戶下單,將錢轉入商戶銀行卡,要求商戶取現(xiàn)后制作成禮盒送給特定收貨人。事實上,用于制作禮盒的資金是涉嫌詐騙犯罪的贓款。


二、“吸粉引流”騙局


4.jpg


1.“掃碼送禮”“開業(yè)酬賓”

只要掃一掃,就能獲得免費小禮物,這樣的“禮物”你心動嗎?工作人員熱情洋溢地站在街頭向路人介紹,只需通過簡單的手機操作就能獲得精美禮品,遇到老年人還會主動指導,甚至拿過手機直接幫忙操作。遇到此類情況要注意,“小便宜”里可能有“大陷阱”!許多“地推”人員被犯罪團伙雇傭,在人流密集的場所擺攤設點,讓群眾用手機掃描二維碼為詐騙活動“引流”?!耙鳌背7譃榈孛嫱茝V引流和互聯(lián)網(wǎng)推廣引流,常見形式有“掃碼送禮品”、“開業(yè)大酬賓”領紅包等,甚至打著協(xié)助開通電子政務服務的旗號竊取公民個人信息,為詐騙分子“引流”。


5.jpg


2.統(tǒng)一話術,拉人入群

“線上引流”還有一種表現(xiàn)形式,詐騙分子冒充各類平臺“客服人員”,編造“投資項目”、“教育機構退款”等理由,通過網(wǎng)絡電話隨機撥打的方式發(fā)布信息,誘使被害人加入上游團伙指定的QQ、微信群,在群內(nèi)發(fā)布虛假宣傳信息,為上游實施詐騙等違法犯罪活動引流拉人?!耙鳌笔请娦啪W(wǎng)絡詐騙的“前菜”,目的是讓受害人與騙子“打上交道”。正值暑期,詐騙分子往往會利用學生的社會經(jīng)驗不足,披上“推廣客服”“客戶經(jīng)理”的外衣,誘騙有兼職需求的學生幫他們的犯罪活動“吸粉引流”。


三、“手機口”騙局

 

6.jpg


“手機口”是什么?用來給手機充電的嗎?注意,這是一種新型的詐騙手段!使用兩部手機,通過音頻線、數(shù)據(jù)線連接或者同時打開揚聲器,一部手機通過網(wǎng)絡軟件與境外詐騙分子接通,另一部手機則撥打國內(nèi)受害人的電話,通過這種方式隱藏詐騙電話的真實歸屬地,迷惑被害人使其放松警惕。詐騙分子通常將“手機口”業(yè)務包裝成“高薪兼職”,宣稱“輕松賺錢、工資日結”,有人抱著僥幸心理參與其中,成為了詐騙團伙的“幫兇”。

網(wǎng)絡信息良莠不齊、誘惑頗多,我們應當小心謹慎,仔細甄別。牢記勤勞致富,拒絕灰色兼職,不貪小便宜,不抱僥幸心理,絕不成為電詐犯罪鏈條上的任何一環(huán)。要切實提高分辨能力和防范意識,警惕詐騙新手法,不做“電詐”工具人!